Что такое forex простыми словами: принцип работы, сколько там можно заработать, как начать торговать + лучшие стратегии

Суть рынка форекс

Само понятие «форекс» (с англ. Forex) произошло от сокращения слов Foreign Exchange (иностранный обмен). Форекс — это крупнейший и единственный международный рынок иностранной валюты, все операции на котором проходят по свободным рыночным курсам, не имеющим никаких ограничений.

В нашем понимании рынок форекс — это возможность физических лиц совершать спекулятивные операции с иностранной валютой через брокерские конторы и некоторые банковские учреждения, ведущаяся по маржинальному принципу, то есть, с использованием так называемого кредитного плеча (о нем далее).

Рынок форекс выступает одним из четырех мировых финансовых рынков, куда, помимо него, относятся:

  • Фондовый рынок;
  • Товарный рынок (рынок фьючерсов);
  • Рынок ссудных капиталов.

Рынок форекс характеризуется абсолютной ликвидностью, то есть, здесь не может возникнуть ситуации отсутствия спроса на котирующуюся там валюту, как это может случиться с ценными бумагами на фондовом рынке.

Как открыть торговый счёт

Для тренировки можно открыть демо-счёт с любым виртуальным балансом (это можно сделать из терминала):

На демо-счёте можно отрабатывать приёмы торговли, тестировать стратегии на виртуальные средства, не рискуя реальными.

Вы можете напрямую пополнить торговый счёт или ввести средства на свой счёт личного кабинета, а потом, при необходимости, производить переводы на торговый счёт или на разные счета (если у вас их будет несколько).

Вывод средств при закрытии торгового счёта или вывод прибыли производится на счёт личного кабинета, а с него уже можно выводить на ваши реквизиты карточек или кошельки платёжных систем. Через платёжные системы вывод быстрее (например, на WebMoney по регламенту — в течение рабочих суток; если заказывать выплату до 16:00 по МСК, то обычно вывод происходит в течение нескольких минут, если позже, то обычно — переносится на следующий день).

Риски при торговле

Не важно, будь то валютный, кредитный рынок и многие другие его разновидности, все равно любые финансовые операции будут сопровождаться с большими рисками. И на сайте любого брокера, которого собирается выбрать трейдер или уже выбрал будет указано, что во время совершения сделок на валютном рынке, есть риск потери капитала

Этого практически невозможно избежать. Риски самых разных видов все равно будут встречаться и главное уметь с ними справляться. Это необходимо для проведения успешных сделок. Особенностью рынка является то, что она почти всегда идет против трейдера, что приводит к существенному сокращению баланса на его счету.

Скачки курсов

Для того чтобы предотвратить лишние потери своих средств из-за изменения валютного курса необходимо установить функцию «Stop Loss». Принцип его действия заключается в том, что сделка закрывается брокером даже если трейдер не находится в этой время в онлайн режиме в случае, если цена доходит до определенного уровня. Трейдерам очень часто приходится сталкиваться с финансовыми потерями, когда им не удается быть во время проведения сделки за компьютером. «Stop Loss» есть возможность запустить даже во время открытия позиции. Ведь на рынке могут появляться резкие ценовые колебания в любое время.

«Stop Loss» – в переводе с английского “прекратить потери”. Выставляют данный ордер для того, чтобы ограничить потери средств при негативном развитии событий (ограничение убытков).

Возникновение паники

Психологические риски являются постоянными спутниками каждого современного трейдера новичка. Первое ощущение паники появляется после того, как он увидит на счету минусовой баланс после уплаты взноса. При этом человек начинает совершать ошибки под воздействием своих эмоций

Во время торговли на валютном рынке важно понимать, что в нее вовлечено большое количество людей, которые оказывают влияние друг на друга. При этом важно понимать, что не следует поступать так, как это делает большинство

Для получения прибыли важно для начала проанализировать ситуацию, и затем уже принимать решение.

Нерыночный риск

Имеется большое количество ситуаций, когда трейдер может столкнуться с потерей своих финансовых средств не из-за ситуации на рынке. Иногда случается технический сбой после того, как человек вступил в сделку, но у него еще пока не получилось включить Stop Loss. В результате отключении света или проблем с работой интернета, трейдер был оторван от сети. В итоге после того, как все наладилось, он узнает из новостей, что рынок пошел против него. Получилось, что он потерял свой депозит. Именно такие причины, не зависящие от рынка, и получили название нерыночные.

Какие платформы используются для торгов?

Говоря о том, что такое форекс, нельзя не указать на то, какие платформы используются для торговли. Обычно это МетаТрейдер 4 или 5 версии (5-я немного продвинутей, но 4-я, по мнению трейдеров, более удобная).

Иногда используется QUIK, но он заточен под биржевую торговлю и работу с фьючерсами.

Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.

С помощью платформы трейдер сможет:

  • выставлять ордера на покупку и продажу, в том числе отложенные;
  • устанавливать тейк-профит и стоп-лосс;
  • анализировать стакан цен;
  • добавлять на график линии и индикаторы.

Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.

Словом, это удобно и продумано.

Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.

Чем опасна торговля валютной бирже

Любая торговля на бирже, независимо от того на фондовой вы работаете или  валютной, несет в себе определенные риски. Более того хочу напомнить, что и многие виды деятельности, никак не связанные с биржами, тоже имеют риски. например предпринимательская деятельность или сельское хозяйство.

Поэтому давайте рассмотрим опасности, которые могут поджидать трейдеров, рискнувших попробовать свои силы на валютной бирже:

1. Потеря капитала из-за использования кредитного плеча

Потерять весь свой капитал, торгуя только своими деньгами, достаточно сложная задача. Ведь у вас всегда будет оставаться какая-то валюта, имеющая определенную стоимость. Но вот в случае если вы торгуете с использование денег брокера, то падение курса валюты очень сильно скажется на ваших расходах.

К примеру, при плече 1 к 2, снижение на 50 % стоимости валюты (мало реальный сценарий) полностью обнулит ваш депозит, при плече 1 к 100, снижение стоимости валюты на 1 % (весьма вероятный сценарий), приведет к такому же результату.

2. Получение прибыли только от спекуляций

Сама торговля на валютной бирже подразумевает, что прибыль генерируется только от разницы цен покупки и продажи. Никакого пассивного дохода, как при торговле акциями, в виде дивидендов или процентов при работе с облигациями – вы не получите.

3. Сохранение открытых позиций на нерабочие дни

Такой риск есть на любом рынке, ведь случиться может всё, что угодно. Да хоть падение метеоритов на нефтеперерабатывающие заводы!  А вы сделать ничего не можете, будете ждать открытия биржи, а там как повезет. Поэтому хорошей стратегией будет закрытие позиций перед выходными и праздниками.

4. Покупка цветной бумаги

На самом деле деньги это ведь просто бумага, ну или запись в электронном виде, о том, что какое-то государство обязуется обеспечить их ликвидность. Так, покупая акции, вы приобретаете часть какой-то определенной компании, имеете право на часть её имущества при банкротстве или части прибыли (дивиденды), а деньги сами собой никакой ценности не представляют.

5. Мошенничество

Деньги, как известно, очень привлекательны для разных преступных элементов. Поэтому риск нарваться на мошеннические действия очень высок. Особенно если вы легкомысленно подойдете к выбору брокера и воспользуетесь привлекательной услугой сомнительной конторки.

Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе

Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:

Зарегистрироваться на сайте брокера

После регистрации вам необходимо в личном кабинете скачать и установить терминал MetaTrader (как уже упомянул выше – это программа для доступа к торговле). Есть и другие возможности доступа, но данный терминал наиболее удобен (описание всех доступных торговых платформ здесь).

После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:

Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу “F1”, чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:

Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:

Валютный рынок Форекс. Что это такое? Современные финансовые отношения

Для того чтобы все участники рынка могли формировать единые ценности, налаживать организационные и экономические отношения, обеспечивать своевременные расчеты и взаимосвязь валют и ценных бумаг, формировать рыночную систему регулирования стоимости денег, необходима торгово-валютная площадка. Зарабатывая деньги, участники «Форекс» содействуют процессу регулирования рыночных отношений между крупнейшими компаниями и даже государствами. Отличительными чертами этого валютного рынка является:

  • Его международный статус.
  • Самые разные инструменты работы — реальные и электронные.
  • Беспрерывная работа.
  • Огромный оборот денег и совершаемых операций.

То есть, в работу на «Форексе» можно включиться в любой день и в любое время суток. Ввиду сложности и многогранности работы этой системы разобраться со всеми ее механизмами достаточно сложно. На их изучение порой уходят целые годы. Однако именно четкое понимание таких процессов и служит гарантией успешного значительного заработка. Ниже приводятся понятия и инструменты рынка «Форекс», без знания которых торговля на нем невозможна.

Каковы условия торговли?

Чтобы с комфортом торговать, нужно обратить внимание на торговые условия:

  • Минимальный депозит. Вообще, на форексе лучше начинать работу с 1000 долларов, а не со 100 рублями, как говорится в рекламе. Это нужно для грамотного риск-менеджмента;
  • Кредитное плечо. Что такое форекс, как не способ заработать? Совсем не использовать плечо нельзя, но не увлекайтесь его размерами.
  • Спред – это разница между ценой покупки и продажи валютной пары. Брокер как раз зарабатывает на спреде. По популярным парам обычно это 3-4 пункта. Если величина пункта 1 доллар, то спред составит 30-40 долларов.
  • Своп – это цена за перенос позиций между днями, взимается в тройном размере со среды на четверг и с пятницы на понедельник .
  • Комиссия за вывод и ввод средств. Тут всё понятно: чем меньше, тем лучше.
  • Количество валютных пар в арсенале брокера. Если есть самые популярные – то это хорошо. Всё равно на экзотических парах торгуют единицы.

Задача трейдера-новичка – выбрать брокера с подходящими и понятными торговыми условиями, хорошей репутацией, удобным терминалом и, конечно, с демо-счетом. Лучше начать работать именно над тем, чтобы на собственном опыте прочувствовать особенности торговли на рынке форекс, и набить первые шишки без потери реального капитала.

Форекс: что это такое и как работает

Работа на Форексе – не совсем работа. Это скорее торговля на валютном рынке. Если говорить простыми словами, на Форексе люди приобретают валюту по определённой ставке (лучше – как можно дешевле) для того, чтобы впоследствии её продать по более высокому курсу и заработать на разнице валют.

Важно понимать, что никакого хаотического изменения цен на валютном рынке не происходит. Котировки Форекса меняются в зависимости от целого ряда факторов

Опытный трейдер перед входом в торги непременно эти факторы учитывает. Кроме того, он имеет достаточно чёткое представление о том, как возможно будет двигаться в цене та или иная валютная пара, благодаря соблюдениям правил фундаментального и технического анализов.

Участники рынка форекс

Основными участниками рынка форекс выступают:

  1. Центральные банки государств.
  2. Крупнейшие коммерческие банки — маркетмейкеры («делающие рынок») — около 10% представителей банковского сектора.
  3. Остальные коммерческие банки.
  4. Всевозможные фонды (инвестиционные, пенсионные, хеджевые, страховые).
  5. Крупнейшие мировые экспортеры и импортеры.
  6. Брокерские дома и дилинговые центры.

Из этого списка нас больше всего будут интересовать последние организации — дилинговые центры или, как их именуют в народе, форекс-брокеры. Именно через эти организации чаще всего (иногда еще через некоторые коммерческие банки) выходят на рынок форекс частные трейдеры — люди, торгующие на себя или управляющие чужим капиталом.

Как работать на Форексе новичку

В принципе, абсолютно любой человек может выйти на рынок Форекс и начать торговать. Ограничивать его в этом будут только его финансовые возможности. При этом вести торговлю любой человек имеет право самостоятельно. Правда, новичкам всё же советуют не прыгать с места в карьер, а учиться работать с Форексом без огромных финансовых вложений. Лучше под присмотром профессионального трейдера. Можно также принимать участие в ПАММ-счетах в качестве инвестора. Этот способ наиболее прост и практичен для тех, кто не имеет времени и возможности всерьёз изучать торговлю на валютных рынках. Достаточно найти опытного трейдера, инвестировать свои деньги в его торговлю и получать прибыль, отдавая процент от неё трейдеру.

Участники и схема рынка

Чтобы понять, что такое рынок Форекс и как он работает, надо разобраться, кто его yчастники. Рынок Форекс — это огромная многоyровневая система, в которой yчаствyют миллионы людей и финансовых организаций, среди которых центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные фонды, компании, брокеры и частные трейдеры. Чтобы было понятнее, вот схема:

В центре схемы находятся Центральные банки стран мира (ЦБ). Их основная задача — yправление кyрсом национальных валют, исходя из задач, которые ставит перед ними правительство. Это может быть как поддержание, так и ослабление своей валюты. Также ЦБ предотвращают резкие скачки кyрса, которые могyт приводить к кризисам.

Центральный банк может влиять на рынок прямыми сделками больших объемов (валютными интервенциями), либо косвенно через yправление денежной массой и изменение базовой процентной ставки.

Самое большое влияние на валютный рынок оказывает Федеральная Резервная Система США (ФРС), так как примерно 70% торгов на Форексе связаны с долларом

Вторым по важности можно назвать Европейский Центральный Банк (ЕЦБ), далее идyт ЦБ Великобритании, Швейцарии, Канады, Японии, Австралии

Коммерческие банки на валютном рынке Форекс решают свои задачи: обеспечение ликвидности по своим средствам, обмен валюты по заявкам клиентов, спекyляции. Оживлённый междyнародный рынок требyет огромного количества обменных операций, их количество достигает 2/3 от сyточного оборота рынка Форекс, и большинство таких операций проходит через коммерческие банки.

Часто банки выстyпают поставщиками ликвидности для Форекс-брокеров — и yже через них частные трейдеры полyчают возможность торговать на валютном рынке с триллионными оборотами. Самым большим влиянием пользyются крyпнейшие мировые банки: CitiBank, Dеutchе Bank, Barclays Capital, Crеdit Suissе и т.д.

Через межбанковскyю системy валютных торгов к Форексy полyчают достyп все остальные:

  • инвестиционные фонды, которые занимаются диверсификацией своих активов на валютном рынке;
  • коммерческие компании, которые работают на междyнародном рынке и создают постоянный спрос на валютy;
  • крyпные спекyлянты — «денежные мешки» или большие объединения трейдеров, которые своими сделками могyт влиять на валютные кyрсы;
  • Форекс-брокеры — компании, предоставляющие достyп к валютном рынкy для мелких спекyлянтов благодаря предоставлению кредитного плеча.

Последние нас интересyют больше всего, так как частные трейдеры не сталкиваются с банками и поставщиками ликвидности напрямyю, а только с посредниками — брокерами. В следyющем разделе я расскажy, какой пyть проделывают деньги трейдера и почемy некоторых брокеров называют «кyхнями».

Участники рынка Форекс

Участники рынка Forex

Основные сделки на валютном рынке Forex проводят крупнейшие коммерческие банки и дилеры. На них приходится более половины всех сделок валютного рынка. За ними следуют международные корпорации, крупные хедж-фонды и институциональные инвесторы.

Центробанки принимают участие в валютных торгах, покупая иностранную валюту и осуществляя валютные интервенции, приводя курсы национальной валюты в соответствие с экономическими потребностями страны.

Коммерческие компании

Значительной частью валютного рынка Форекс является финансовая деятельность компаний, стремящихся получить иностранную валюту для оплаты зарубежных товаров и услуг. Коммерческие компании часто торгуют большими суммами и их сделки оказывают краткосрочное влияние на рыночные котировки.

Валютные потоки крупных компаний являются важным фактором в долгосрочном анализе валютного курса. Некоторые многонациональные корпорации могут оказывать непредсказуемое влияние на котировки валют, когда открываются очень крупные позиции из-за событий, которые не известны другим участникам рынка.

Центральные банки

Центробанки играют важную роль на валютных рынках. Они пытаются контролировать денежную массу, инфляцию, процентные ставки и часто имеют официальные или неофициальные целевые курсы для национальных валют. Они могут использовать значительные валютные резервы для стабилизации рынка. Простого ожидания или слухов о валютной интервенции Центрального банка может быть достаточно для изменения курса национальной валюты. Агрессивные интервенции могут использоваться несколько раз в год в странах с плавающим курсом валюты.

Центробанки не всегда достигают поставленных целей. Огромные объемы валюты, проходящие через рынок Форекс, могут легко захлестнуть любой центральный банк. Центральные банки устанавливают ежедневный курс национальной валюты относительно доллара и других основных валют. Фиксированные обменные курсы отражают реальную стоимость национальной валюты. Банки, дилеры и трейдеры Форекс используют фиксированные валютные курсы Центробанка в качестве индикатора при проведении валютных операций.

Управляющие компании

Управляющие компании (которые, как правило, управляют крупными счетами от имени клиентов, таких как пенсионные фонды) используют валютный рынок для операций с иностранными ценными бумагами. Управляющие, имеющие международный портфель акций, должны покупать и продавать иностранную валюту для оплаты покупок иностранных ценных бумаг.

Некоторые управляющие компании проводят спекулятивные валютные операции с целью получения прибыли, а также ограничения риска. Хотя количество таких компаний невелико, многие из них имеют большую стоимость активов под управлением и поэтому могут проводить крупные валютные операции.

Валютные трейдеры

Спекулянты занимают большой сегмент рынка Форекс. Доступ на валютный рынок они получают через брокеров и банки. Существует два основных типа брокеров, предлагающих возможность спекулятивной торговли валютой: брокеры и дилеры или маркет-мейкеры. Форекс брокеры выступают в качестве агента на валютном рынке, ища лучшую цену сделки и работая от имени клиента. Они обычно взимают комиссию (Markup) в дополнение к цене, полученной на рынке. Дилеры и маркет-мейкеры выступают контрагентами в сделке и указывают цену, по которой они готовы купить или продать валюту.

Настройка терминала: как правильно торговать на форекс?

Правильная настройка терминала – это уже половина успеха. Благодаря наличию необходимых инструментов под рукой можно быстро сориентироваться в ситуации на рынке и открыть ордер в нужном направлении.

Поэтому, перед тем как начинать торговать на рынке форекс, обязательно озаботьтесь настройками терминала «под себя». Обычно брокер поставляет программное обеспечение уже с готовыми настройками, поэтому в техническую часть лезть не нужно. Однако необходимо:

  • добавить возможность торговли в один клик (Alt+T);
  • подключить стакан цен (Alt+B);
  • отобрать валютные пары, на которых вы планируете работать, и добавить их на главный экран для быстрого доступа;
  • подключить японские свечи, так как они дают наибольшее представление о ситуации на рынке;
  • настроить таймфрейм, подходящий для торговли в соответствии с выбранной стратегией;
  • включить автопрокрутку, чтобы график сам смещался по мере обновления данных;
  • построить линии сопротивления и поддержки;
  • нанести необходимые индикаторы.

Кроме того, можно настроить алерты (оповещения, когда график достигнет нужной цены), чтобы не сидеть всё время у терминала, оформить подписку на новости, уведомления и сигналы, подключить автоследование и т.д.

Более подробно о том, как пользоваться терминалом Metatrader, можно почитать здесь.

Психология работы на бирже Форекс

Прежде чем начинать совершать любые действия, важно понимать, какова психология работы на бирже Форекс. По неофициальной статистике, до 95% трейдеров тратят свои средства впустую, не добиваясь хоть каких-либо прибылей

Средства уходят на счета дилинговых центров. Подробное обучение, планирование, стратегия работы, четкий анализ и заранее продуманные схемы действий, совершение операций только при полном понимании текущего процесса – главные составляющие психологии работы на Форекс. Пунктуальность и педантичность в выполнении своих решений – единственное спасение для «горячих голов» и тех, кто склонен к жадности и жажде быстрой наживы.

Примечание

Перед работой с любой новой валютой важно провести фундаментальный анализ – изучить состояние страны, текущие процессы и глобальные тенденции, чтобы не ориентироваться на краткосрочные «перепады» котировок

Биржа Forex для новичков – Основы

Первое, чем привлекательна биржа Forex для новичков – основы торговли можно выяснить именно здесь

Прежде чем стать трейдером, важно:

  • выбрать подходящего брокера, чтобы производить операции (он предоставит и ПО, и «плечо»);
  • разобраться в терминах, изучить основные методы анализа (фундаментальные – по стране, технические – по конкретным операциям);
  • скачать ПО (терминал, чаще всего – Metatrader подходящей версии);
  • опробовать основные виды операций в демо-режиме, а не на реальных деньгах.

Советы бывалых таковы:

  1. Торгуйте не по расписанию, а когда у вас будет взвешенное, продуманное решение.
  2. Не читайте все подряд – выбирайте самое главное из проверенных источников.
  3. Изучайте тренды, но не концентрируйтесь на них.
  4. Продумывайте сценарии действий, не полагайтесь на «внезапное вдохновение». Точно знайте, когда вы остановите операции.

5 шагов для начала торговли на валютной бирже

Чтобы начать работать на Форексе необходимо выполнить ряд действий. Давайте условно разобьем их на 5 шагов и рассмотрим каждый из них:

1. Найти брокера

Это ни для кого не станет секретом, ведь любая торговля на бирже начинается с поиска брокера. Поэтому и в случае торговли на валютной бирже, в первую очередь, ищем лицензированного брокера, лицензия должна быть выдана Центральным банком РФ.

Например, Финам-надежный для этого брокер. Кстати, у Финама можно открыть счет и для торговли на фондовом рынке. Мой проект «Как разогнать счет с 50 000 до 100 000 рублей » работает на брокерском счете именно данного брокера.

Лицензирование даёт гарантию того, что брокер будет добросовестно выполнять свои обязательства, ведь требования, установленные Центробанком, очень жесткие. И на рынке смогли остаться немногие фирмы: Альфа-Форекс, Финам, Альпари.

2. Вспомнить всё, что вы изучали про фундаментальный или технический анализ.

Если нет, то обязательно пройдите курсы, возможно, такие есть у брокера, но лучше воспользоваться услугами платных онлайн-школ или тренеров.

И свой второй заход на рынок многие делают уже после обучения.

Имейте ввиду, что и в фундаментальной и в технической аналитике существует множество направлений, стратегий и подходов. Поэтому для себя необходимо выбрать свою стратегию. Попробовать поторговать с её помощью.

И если необходимо, то «докрутить» и далее торговать, строго придерживаясь её.  Торговую стратегию также можно освоить, пройдя обучение трейдингу.

3. Опробовать стратегию на демо-счете

Торговля на демо-счете происходит с использованием условных денег, но на реальных графиках и времени. Такая тренировка поможет отточить навыки работы с торговым терминалом, посмотреть как себя ведет ваша торговая стратегия, соответствует ли рынку. Увидеть закономерности в поведении рынка, да и вообще привыкнуть к нему.

4. Открыть счет

Реальный счет, у выбранного брокера, можно открывать, как только вы разберетесь со своей торговой стратегией и потренируетесь на демо-торговле. Начинать торговлю лучше с небольшой суммы, 50 – 100 тысяч рублей, и торговать на протяжении, хотя бы полугода.

Так вы не будете рисковать большой суммой, но в то же время получите бесценный опыт торговли реальными деньгами. Торговать с использование кредитных денег я крайне не советую, тут можно остаться не только без денег, но и с кредитом.

5. Начать торговать

Помните, что торговать надо используя свою наработанную стратегию. Обязательно придерживаться правил управления денежным капиталом. При совершении сделок вы не должны рисковать более, чем 1-2 процентами вашего депозита. Используйте для этого приказ «стоп-лосс» или «тейк-профит».