Аферист чарльз понци

Тюльпаномания: что это такое?

Этот феномен произошёл во время золотого века в Нидерландах. Тогда страна имела самый высокий в мире доход на душу населения. Причиной тому служили: быстрорастущая международная торговля и активные финансовые транзакции.

Экономический бум привёл к тому, что многие люди достигли богатства и процветания. В результате, это привело к росту рынка на различные предметы роскоши. Среди таковых были и тюльпаны. Особенно, это касалось цветов, которые сталкивались с мутацией и выглядели изящнее всего семейства.

В зависимости от сорта, стоимость тюльпанов могла превышать весомые пределы. К примеру, заработок некоторых жителей или даже цену на дом. Стоимость на рынке фьючерсов сильно выросла, потому что цветы физически не переходили из рук в руки.

Как итог: предложение стало чересчур высоким из-за огромного притока фермеров. Они выделяли всю свою землю на выращивание цветов, что и привело к взрыву финансового «пузыря». Это случилось в феврале 1637 года. Внезапная потеря интереса со стороны покупателей и последующий провал на аукционе в Гарлеме посеяли страх и панику. Эта суматоха получила известность по всему континенту. Именно поэтому «пузырь» лопнул всего лишь за несколько дней.

Историки до сих пор не могут понять, как сильно обанкротилось население Нидерландов. Дело в том, что в то время практически не велись финансовые отчёты. Безусловно, крах стоимости уникальных цветов нанёс весомый ущерб инвесторам. Но как это связано с криптовалютой!?

Теория игр: что это такое?

Почему этот приём имеет именно такое название? Дело в том, что все игры представляют собой интерактивную среду. Это говорит о том, что участники  склонны к рациональным действиям. Ведь они реагируют на правила или на давление со стороны других игроков.

Первоначальная концепция была обнаружена в экономике. Тогда данный инструмент использовался для изучения поведения бизнеса, рынков и потребителей. На данный момент он применяется в различных сферах жизнедеятельности.

Стоит отметить, что теория игр хороша в нескольких аспектах. Она помогает объективно оценивать важные факторы. Во-первых, поведение взаимодействующих персон. Во-вторых, потенциальные последствия их действий во всевозможных обстоятельствах. Этот феномен имеет широкий спрос в политике, социологии, психологии и философии.

Кто и как зарабатывает на финансовой пирамиде

Пришло время ответить на вопрос: возможно ли заработать в финансовой пирамиде? Да, возможно, но для этого нужно стать участником в «нужное» время, т.е. на старте, когда информация о доходах может еще не дойти до широкого круга лиц.

В пирамиде существуют уровни. Например, вы решили стать участником и вложили средства, следовательно, вы находитесь на самом низшем уровне. Затем вы привлекли в проект еще несколько человек и тем самым поднялись на уровень выше. Когда под вами будет несколько уровней, тогда вы сможете рассчитывать на какую-то прибыль.

Ну и, безусловно, следует помнить: ваш доход напрямую зависит от того, сколько людей вы приведете в пирамиду. Готовы ли вы убедить своих родственников, друзей и знакомых, что, вложив свои средства в такую схему, они гарантированно получат доход? Это вопрос морали. Здесь вы рискуете потерять не только деньги, но и родственные или дружеские связи.

Самые известные пирамиды в мире

Рассмотрим ТОП мировых инвестиционных компаний.

Пирамида Медоффа

В Madoff Investment Securities вложили сбережения более миллиона человек. Обман вскрылся лишь во время кризиса 2007 г., когда многие вкладчики попросили вернуть свои деньги (около 7 млрд долларов). Средств для этого в организации не оказалось.

Ни один человек в Америке не смог обнаружить «развод» долгие годы (фирма работала в течение 16 лет). Если бы компания существовала в 2019 г., то и сейчас мало бы кто раскусил мошенничество

Все по тому, что Медофф действовал очень осторожно и не обещал золотых гор

Акции Лу Перлмана

Trans Continental Airlines Travel Services появилась в 1981 г., ее основателем был Лу Перлман. Помимо этого, он являлся владельцем еще десятка аналогичных фирм. Однако компании существовали лишь формально на бумагах, на самом деле их не было, они не вели никакую деятельность.

Это не мешало Перлману продавать акции и доли фирм более 20 лет. Никто и подумать не мог, что мужчина является мошенником. За свою преступную деятельность он привлек больше $ 300 млн.

Европейский Королевский клуб

Основан в 1992 г. Дамарой Бертгес и Хансом Шпахтхольцем. Был очень влиятельным в сфере финансов.

Участники Европейского клуба могли приобрести «письмо», которое расценивалось как акции. Бумаги стоили 1400 CHF.

Незаконные действия раскрыли спустя пару лет. За это время в проект вложили около 1 млрд долларов. Женщину осудили на 7 лет, а мужчину на 5.

Двойной Шах

Эту гениальную схему придумал и реализовал Саид Сибтул Хасан Шах из Пакистана. Некоторое время он жил в г. Дубай, после чего вернулся в родной город Вазирабад. Там он пустил слух, что управлял капиталом на фондовой бирже и делал это очень успешно.

Изначально ему поверила дюжина человек. Они вложились под гарантию, что их капитал возрастет в 2 раза. Молодой человек выполнил эти условия, и уже через 1,5 года его вкладчиками стали более 300 тыс. граждан. В кассе проекта находилось около 1 млрд долларов. Вскоре преступление было раскрыто, Шаха осудили.

Муравьиные фермы

В 1999 г. китайский предприниматель Ван Фэн основал фирму, деятельность которой заключалась в разведении целебных муравьев. Насекомые стояли $ 1500 и должны были приносить 32 % в год от вложенной суммы.

О Фэне писали в газетах, говорили на телевидении. Однако подтверждения лекарственных свойств муравьев так и не было. Организация рухнула, когда собрала свыше $ 2 млрд. Основателя задержали и приговорили к смертной казни.

Лекарство от СПИДа

Стратегию придумал известный человек — Барри Таненбаум. Он был внуком основателя крупной фармацевтической компании. Молодой человек предлагал вложиться в медикаменты и гарантировал огромную прибыль.

Собрав 1,5 млрд долларов Барри скрылся в Австралии. Мужчина до сих пор не понес наказания и причастность к мошенничеству отрицает.

Пирамиды из 90-х

«Европейский королевский клуб»

Основатели финансовой пирамиды «Европейский королевский клуб»

• Для участия в клубе предлагалось купить письмо, которое стоит расценивать как акцию. Стоимость – 1 400 франков. Заработок после получения ценной бумаги – 200 франков каждый месяц. То есть всего через год первоначальный взнос практически умножался в 2 раза.
• Одной из первых финансовых пирамид 90-х годов удалось привлечь более 94 тысяч вкладчиков, которые «пожертвовали» организации около полутора миллиардов франков.
• Но позже организаторы перестали платить, а потом ими заинтересовались в компетентных органах. В результате организатора известной финансовой пирамиды отправили в тюрьму на 8 лет, а подельников – на 4,5 года.

«Властилина»

Валентина Соловьева – основательница «Властилины»

• Первыми вкладчиками стали сотрудники компании, которые были приняты на работу в организацию. Им пришлось вложить около 4 миллионов деноминированных рублей, чтобы уже через неделю получить новый «Москвич». И обещание было выполнено.
• В итоге организатору одной из первых финансовых пирамид 90-х годов поверило около 16,5 тысяч человек, которые суммарно инвестировали порядка 535 миллиардов деноминированных рублей. Сама Соловьева заявила, что установленная следствием сумма отличается от реальной в сотни раз.
• Это не самая известная финансовая пирамида, так как ее размах далек от того же «МММ», но организатор отправился в тюрьму на 7 лет, а все имущество было конфисковано в пользу пострадавших.

«Хопер-Инвест»

Один из филиалов пирамиды Хопер-Инвест

• Когда срок договора заканчивался, участник отказывался от своей доли, получая полную сумму вклада, а также процент, который достигал 270% годовых. Из-за того, что это лишь крупнейшая финансовая пирамида, а не инвестиционный фонд, достаточно скоро участники перестали получать свои деньги.
• За все время руководителями одной из первых финансовых пирамид удалось заработать около 500 миллионов долларов. Вкладчикам вернули только 8 миллионов неденоминированных рублей.
• Организатор отправился в тюрьму на 8 лет, подельникам же удалось избежать наказания.

«Муравьиные фермы» Ван Фэна

Самая известная китайская финансовая пирамида

• Так, обманутым вкладчикам продавались муравьиные фермы, каждая из которых стоила 1,5 тысячи долларов. Инвестору оставалось только кормить новых «домашних питомцев» и обеспечивать им должный уход.
• Каждые три месяца организаторы одной из первых финансовых пирамид 90-х годов забирали муравьев и привозили новых. По легенде «готовые» насекомые вырабатывали полезные вещества, которые можно применить для очень дорогих лекарственных средств.
• Если вкладчик справлялся с поставленной задачей, то уже через 14 месяцев он получал первоначальные инвестиции и 30% сверху. Это достаточно солидная плата за подобные услуги.
• Но вот когда одна из самых известных финансовых пирамид стала терять обороты, а полезность насекомых была признана выдуманной, организатора арестовали, а все его имущество было распродано на аукционе.
• За махинации в особо крупном размере Ван Фэна казнили, но перед этим он заработал около 2 миллиардов долларов.

В словаре Словарь иностранных слов

ы, ж.

1. Чертеж, изображающий устройство чего-л. или взаимоотношение частей чего-л. С. прибора. С. железнодорожных путей. Схемный — относящийся к схеме, схемам.||Ср. ГРАФИК» title=’ГРАФИК, ГРАФИК это, что такое ГРАФИК, ГРАФИК толкование’>ГРАФИК I, ДИАГРАММА» title=’ДИАГРАММА, ДИАГРАММА это, что такое ДИАГРАММА, ДИАГРАММА толкование’>ДИАГРАММА, КРОКИ» title=’КРОКИ, КРОКИ это, что такое КРОКИ, КРОКИ толкование’>КРОКИ, ПЛАН» title=’ПЛАН, ПЛАН это, что такое ПЛАН, ПЛАН толкование’>ПЛАН.

2. Изложение, описание, изображение чего-нибудь в главных чертах. Общая с. событий.

3. Абстрактное и упрощенное изображение чего-нибудь, общая готовая формула. В пьесе не характеры, а схемы.

Поделиться значением слова:

Раскрытие схемы Понци [ править ]

Теоретически возможно, по крайней мере, для определенных организаций, действующих как схема Понци, в конечном итоге «добиться успеха» в финансовом отношении, по крайней мере, до тех пор, пока схема Понци не была тем, что учредители изначально намеревались использовать. Например, обанкротившийся хедж-фонд, сообщающий о мошеннических доходах, мог бы «поправить» свои отчетные цифры, например, сделав успешные высокорисковые инвестиции. Более того, если операторы такой схемы сталкиваются с вероятностью неминуемого краха, сопровождаемого уголовными обвинениями, они могут увидеть небольшой дополнительный «риск» для себя в попытках замести следы, участвуя в дальнейших незаконных действиях, чтобы попытаться восполнить дефицит (для например, участвуя в инсайдерской торговле). Особенно в случае слабо регулируемых и контролируемых инвестиционных механизмов, таких как хедж-фонды, при отсутствии информаторов и / или сопутствующих незаконных действиях любой мошеннический контент в отчетах часто трудно обнаружить, если и до тех пор, пока инвестиционные механизмы в конечном итоге не рухнут.

Однако, как правило, если схема Понци не прекращается властями, она обычно разваливается по одной или нескольким из следующих причин:

1. Оператор исчезает, забрав все оставшиеся инвестиционные деньги. Промоутеры, которые намереваются скрыться, часто пытаются это сделать, поскольку подлежащая выплате прибыль скоро превысит новые инвестиции, поскольку именно в это время доступный инвестиционный капитал будет максимальным.
2. Поскольку схема требует непрерывного потока инвестиций для финансирования более высокой доходности, если количество новых инвесторов замедляется, схема рушится, поскольку оператор больше не может выплачивать обещанную прибыль (чем выше доход, тем выше риск схемы Понци. рушится). Такие кризисы ликвидности часто вызывают панику, поскольку все больше людей начинают просить свои деньги, подобно бегству из банка .
3. Внешние рыночные силы, такие как резкий спад в экономике, часто могут ускорить крах схемы Понци (например, инвестиционный скандал Мэдоффа во время рыночного спада 2008 года ), поскольку они часто заставляют многих инвесторов пытаться отозвать часть или все свои средства раньше, чем они планировали.

Фактические убытки подсчитать крайне сложно. Суммы, которые, по мнению инвесторов, у них были, изначально были недостижимы. Большой разрыв между «вложенными деньгами» и «фиктивной прибылью» делает практически невозможным узнать, сколько было потеряно в любой схеме Понци. необходима цитата

В Соединенных Штатах люди могут остановить схему Понци до ее краха, сообщив в Комиссию по ценным бумагам и биржам. В рамках программы SEC Whistleblower Program физические лица могут получать денежные вознаграждения за сообщения о нарушениях федеральных законов о ценных бумагах, включая информацию о схемах Понци, если их информация приводит к успешным правоприменительным действиям SEC, в которых более 1 000 000 долларов в санкциях заказывается. Чтобы сообщить о схеме Ponzi и претендовать на награду в рамках программы, SEC требует, чтобы информаторы или их поверенные сообщали о подсказке онлайн через портал SEC для советов, жалоб или рекомендаций или отправляли по почте / факсу форму TCR в офис SEC для информаторов.

Наглядный пример

Разумеется, далеко за примером ходить не надо. Достаточно вспомнить знаменитую диллему заключённого. Это самый популярный пример модели теории игр. Итак, здесь иллюстрируется сюжет, когда два преступника (A и B) проходят допрос после ареста. Каждый злоумышленник находится в отдельной комнате. При этом, они не могут контактировать друг с другом.

Прокурор убеждает преступников дать показания друг против друга, дабы облегчить их обвинение. Если A свидетельствует против B, он освобождается и B попадает под стражу на 3 года.

Однако, если оба человека освидетельствуют друг друга, то они оба отправятся под арест на 2 года. Кроме того, если А и В откажутся от дачи показаний, то их приговорят только к одному году тюрьмы. Разумеется, причиной тому станет недостаток доказательств.

Логично предположить, что лучший сценариях для обеих сторон — дать показания и выйти на свободу. Однако, для этого нужно полное молчание со стороны преступников. Здесь абсолютно невозможно предугадать, что сделает тот или иной злопыхатель.

В погоне за наградой многие рациональные заключённые, вероятнее всего, выберут личные интересы и предательство другой стороны. Но если A и B дадут показания, то они лишатся свободы на 2 года, и это не лучший итог. Поэтому, оптимальным вариантом для них, как дуэта, является молчание и только 1 год под стражей.

дальнейшее чтение

• Данн, Дональд (2004). Понци: Невероятная правдивая история о короле финансовых асов (Библиотека воровства) (мягкая обложка). Нью-Йорк: Бродвей. ISBN 0-7679-1499-6.
• Франкель, Тамар (2012). Загадка схемы Понци: история и анализ аферистов и жертв. США: Издательство Оксфордского университета. ISBN .
• Шнепс, Лейла & Колмез, Корали (2013). Математика под судом. Как числа используются и злоупотребляют в зале суда. Основные книги. ISBN 978-0-465-03292-1. (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Случай Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»).
• Цукофф, Митчелл (2005). . Нью-Йорк: Рэндом Хаус. ISBN 1-4000-6039-7.

Ссылки [ править ]

1. . www.sec.gov .
2. ^ Цукофф, Митчелл. Схема Понци: правдивая история финансовой легенды . Random House: Нью-Йорк, 2005 г. ( ISBN 1-4000-6039-7 ) 
3. Markopolos, Гарри; Кейси, Фрэнк (2010), , Джон Уайли и сыновья, стр. 50, ISBN
4. . Администрация социального обеспечения США. Архивировано из на 1 октября 2004 года . Проверено 24 декабря 2008 года .
5. ^ . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . Проверено 23 июня 2012 года .
6. ↑ Peck, Sarah (2010), , John Wiley and Sons, p. 5, ISBN
7. . Мидзики . Mijiki.com . Проверено 23 июня 2012 года .
8. Kurdas, Chidem (2012), , Amazon.com , извлекаться +19 Январем 2018
9. ^ . www.sec.gov .
10. SEC Офис информаторов
11. Zuckoff (7 апреля 2005). . C-SPAN . Проверено 29 сентября 2018 года .
12. Моррис, Дэвид З. . Атлантика . Проверено 28 июня 2017 года .
13. Каминска, Изабелла (1 июня 2017 г.). . FT Alphaville . Проверено 20 июля 2017 года .
14. . Counterpunch.org . Проверено 19 января 2018 .
15. . Financial Times . Проверено 19 января 2018 .
16. Гарсия-Палларес, Иисус; Искьердо, Микель (апрель 2011 г.). «Стратегии оптимизации одновременных силовых и аэробных тренировок для гребли и гребли на каноэ». Спортивная медицина . 41 (4): 329. DOI .

Учат ли нас опыт и история

Интересно, что пирамида Понци – не первое нарушение закона этим человеком. В 1909 г. он уже был осужден в Канаде за махинации с банковскими чеками. Отсидев 20 месяцев, вышел на свободу, но пробыл там считанные дни. На этот раз в качестве источника легких денег он выбрал контрабанду, за это отсидел еще три года.

За свою пирамиду Понци получил всего пять лет тюрьмы. Хотя ему не удалось вернуть вкладчикам около $2 млн из общей суммы привлеченных средств. Отсидев и этот срок, он снова начал пробовать себя в различных финансовых аферах, не оставляя идею быстрого и легкого обогащения.

К сожалению, история с пирамидой Понци не стала поучительной ни для тех, кто стремится к легкому заработку, ни для тех, кто составляет схемы обмана в расчете, что они останутся нераскрытыми.

Понци был первым создателем пирамиды, получившим мировую известность, и у него нашлось много последователей. Звание же самого крупного афериста принадлежит Бернарду Мейдоффу. Его пирамида просуществовала более 40 лет, до 2008-го. Инвесторы были уверены, что передают деньги в доверительное управление биржевому брокеру.

При этом их даже нельзя обвинить в стремлении к быстрому обогащению. Мейдофф платил по умеренной ставке – всего 10–12% годовых. Именно эта консервативность и помогла пирамиде просуществовать так долго. Кроме того, есть предположение, что у него были покровители в надзорных органах. В результате своей деятельности Мейдофф смог присвоить более $50 млрд и получил 150 лет тюрьмы.

Ранние аферы

Понци начал работать случайным образом, в том числе в качестве посудомойки в ресторане. В 1907 году он переехал в Монреаль, где нашел работу кассиром в банке Zarossi. Банк был создан для обслуживания клиентов. новое итальянское иммигрантское население, взимающее высокие процентные ставки.

Когда банк Zarossi обанкротился из-за плохих кредитов, Понци остался без гроша. Он был приговорен к трем годам тюремного заключения в Квебеке после того, как его поймали за фальшивый чек. Вместо того, чтобы сказать своей матери в Италии, что он находится в тюрьме, он написал ей письмо, в котором он работал в канадской тюрьме.

Когда он был освобожден из тюрьмы, Понци был вовлечен в еще одно преступное предприятие, ввозящее итальянских иммигрантов через границу в Соединенные Штаты. Это тоже привело его в тюрьму — он провел два года за решеткой в ​​Атланте.

Правление компании

В официальной маркетинговой презентации Torexo Finance упоминается некий «Леонардо Санторо» как основатель компании. По легенде Санторо 35 лет, родился на севере Италии в городе Турин, окончил экономический факультет Туринского университета (Università degli Studi di Torino).

На самом деле нет никакой официальной информации о том, кто владеет или управляет компанией. Образ Леонардо Санторо существует только в маркетинговых материалах Torexo Finance. Он также изображен на фоне зеленого экрана виртуального офиса, что делает его кандидатом на должность главного исполнительного директора известного бизнесмена Бориса.

Позиционные обозначения элементов

Всем изображенным на схеме элементам и устройствам присваиваются условные буквенно-цифровые позиционные обозначения.

Позиционные обозначения проставляют на схеме рядом с условным графическим обозначением элементов и устройств с правой стороны или над ними.

Позиционные обозначения элементам (устройствам) присваивают в пределах изделия. Порядковые номера элементам (устройствам) начиная с единицы, присваивают в пределах группы элементов (устройств) с одинаковым буквенным позиционным обозначением одной группы или одного типа в соответствии с последовательностью их расположения на схеме сверху вниз и в направлении слева направо, например R1, R2, …, C1, C2

На схеме изделия, в состав которого входят устройства, позиционные обозначения элементам присваивают в пределах каждого устройства, а при наличии нескольких одинаковых устройств — в пределах этих устройств по правилам, изложенным выше.

Если взамен условных графических обозначений входных и выходных элементов изделия помещены таблицы, то каждой таблице присваивают позиционные обозначения замененного элемента.

Описание схемы Понци

С тех самых пор все финансовые махинации подобного рода стали называть схемой Понци. Суть таких схем состоит в привлечении клиентов под солидной, благообразной вывеской, название которой, как правило, ни о чём конкретном не говорит («Международные оффшорные инвестиции», «Высокодоходные инвестиционные проекты» и пр.). Клиентов завлекают, обещая им доходы, значительно превышающие банковские проценты.

Суть схемы состоит в том, чтобы завлечь как можно больше участников, выплачивая прибыль старым участникам исключительно за счёт вкладов новых. Таким образом, успех запуска такой схемы зависит исключительно от темпов прироста новых вкладчиков. Если на первоначальном этапе удаётся задать такой ритм, что число новых вкладчиков покрывает требования по своим вкладам старых вкладчиков, то такая схема вполне способна раскрутится до серьёзных масштабов. Естественно, в конце концов, по понятным причинам эта схема рушится, но до этого момента её основатель может разжиться вполне приличным состоянием и скрыться в неизвестном направлении (по всей вероятности куда-нибудь поближе к пальмам и к морю).

Неизбежное разрушение схемы Понци происходит когда:

1. Отец-основатель схемы покидает своё детище, прихватив с собой все собранные деньги
2. Приток новых вкладчиков уменьшается, а требования выплат по вложенным ранее; средствам растут. Денег на выплаты не хватает и начинается паника, когда все разом хотят вернуть свои деньги;
3. Бдительные органы правопорядка разоблачают хитрого мошенника ещё в процессе работы схемы (но этот вариант случается крайне редко и его можно не рассматривать).

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:

Словарь трейдера

olegas ›

Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.

Методы

Как правило, схемы Понци требуют первоначальных инвестиций и обещают доход выше среднего. Они используют расплывчатые словесные прикрытия, такие как « торговля хедж- фьючерсами », « высокодоходные инвестиционные программы » или « офшорные инвестиции », чтобы описать свою стратегию получения дохода. Оператор часто использует в своих интересах недостаток знаний или компетентности инвестора или иногда заявляет об использовании собственной секретной инвестиционной стратегии, чтобы избежать предоставления информации о схеме.

Чарльз Понци

Основная предпосылка схемы Понци — « ограбить Питера, чтобы заплатить Полу ». Первоначально оператор платит высокую прибыль, чтобы привлечь инвесторов и побудить текущих инвесторов вкладывать больше денег. Когда начинают участвовать другие инвесторы, начинается каскадный эффект. Планировщик платит первоначальным инвесторам «отдачу» от вложений новых участников, а не от реальной прибыли.

Часто высокая доходность побуждает инвесторов оставлять свои деньги в схеме, так что оператору фактически не приходится платить инвесторам очень много. Оператор просто отправляет заявления, показывающие, сколько они заработали, что поддерживает ложное представление о том, что эта схема представляет собой инвестицию с высокой доходностью. Инвесторы в схеме Понци могут столкнуться с трудностями при попытке получить свои деньги от инвестиций.

Операторы также пытаются свести к минимуму снятие средств, предлагая инвесторам новые планы, в которых деньги не могут быть сняты в течение определенного периода времени в обмен на более высокую прибыль. Оператор видит новые денежные потоки, поскольку инвесторы не могут переводить деньги. Если несколько инвесторов действительно хотят вывести свои деньги в соответствии с разрешенными условиями, их запросы обычно обрабатываются незамедлительно, что дает всем другим инвесторам иллюзию того, что фонд является платежеспособным и финансово устойчивым.

Схемы Ponzi иногда начинаются как законные инвестиционные инструменты, такие как хедж-фонды, которые могут легко выродиться в схему типа Ponzi, если они неожиданно теряют деньги или не могут законным образом получить ожидаемую прибыль. Операторы сфабриковывают ложные отчеты или создают мошеннические аудиторские отчеты вместо того, чтобы признать свое несоответствие ожиданиям, и тогда операция считается схемой Понци.

Широкий спектр инвестиционных инструментов и стратегий, обычно законных, стал основой схем Понци. Например, Аллен Стэнфорд использовал банковские депозитные сертификаты для обмана десятков тысяч людей. Депозитные сертификаты обычно представляют собой инструменты с низким уровнем риска и застрахованы, но депозитные сертификаты Стэнфордского университета были поддельными.

Истоки схемы Понци

Термин «схема Понци» был придуман в честь мошенника по имени Чарльз Понци в 1919 году. Однако первые зарегистрированные случаи такого рода инвестиционной аферы можно проследить до середины и конца 1800-х годов и были организованы Аделем Спитцедерем в Германии  и Сарой Хоу в США. Фактически, методы того, что стало известно как Схема Понци, были описаны в двух отдельных романах, написанных Чарльзом Диккенсом, Мартином Чезлвитом, опубликованным в 1844 году, и Литтл Доррит в 1857 году.

Первоначальная схема Чарльза Понци в 1919 году была сосредоточена на почтовой службе США. Почтовая служба в то время разработала международные ответные купоны, которые позволяли отправителю предварительно оплачивать почтовые расходы и включать их в свою корреспонденцию. Получатель относил купон в местное почтовое отделение и обменивал его на почтовые марки приоритетной авиапочты, необходимые для отправки ответа.

Этот тип обмена известен как арбитраж, что не являлось незаконной практикой. Но Понци был жадным и усилил свою деятельность.

Под именем своей компании, Securities Exchange Company, он обещал прибыль в размере 50% за 45 дней или 100% за 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок сразу же были привлечены инвесторы. Вместо того, чтобы фактически инвестировать деньги, Понци просто перераспределил их и сказал инвесторам, что они получили прибыль. Схема просуществовала до августа 1920 года, когда The Boston Post начала расследование в отношении компании Securities Exchange Company. В результате расследования, проведенного газетой, 12 августа 1920 г. Понци был арестован федеральными властями по обвинению в мошенничестве через почтовую службу США.

Признаки потенциальной финансовой пирамиды

Перечислим основные признаки, на которые нужно обратить внимание, чтобы распознать финансовую пирамиду:

1. Отсутствие конкретики. Вовлекая инвестора в свой проект, мошенники обычно используют общие, туманные фразы, такие как «гарантированный доход», «стабильная прибыль», «выгодные инвестиции» и т.п. Информации, чем конкретно занимается компания, в которую вам предлагают вложить свои деньги, вы не услышите.

Очень часто с финансовой пирамидой можно столкнуться при поиске работы. Если вы ищете работу, будьте начеку, когда слышите такие фразы, как «дополнительный доход», «работа в команде» и т.п. Вообще «команда» – это любимое слово, которым оперируют представители сетевого маркетинга, работающие по принципу финансовых пирамид. Также вас должно насторожить, если потенциальный работодатель совершенно не интересуется вашими знаниями и квалификацией как специалиста. От таких сотрудников требуется только одно – вложить свои деньги, приобретя какой-то товар и привести как можно больше своих знакомых. Так работают компании сетевого многоуровневого маркетинга (MLM). Отличительной особенностью MLM является завышенная стоимость товара (как правило, это косметика или другие товары народного потребления). Таким образом, убедить человека приобрести какой-то продукт неизвестной марки по баснословной цене – дело непростое.

1. Агрессивная маркетинговая стратегия. Этот инструмент используется и в легальном бизнесе, но финансовая пирамида применяет агрессивный маркетинг практически всегда. Суть такой стратегии – общение с потенциальным вкладчиком, который не готов в данный момент инвестировать свои деньги. Как ни странно, но иногда это работает. Используя красочную рекламу в СМИ, а также посредством личного общения: «холодные» звонки, письма на электронную почту и т.д., мошенники находят новых жертв. Здесь они действуют по принципу: совершил 100 звонков, получил 2 положительных ответа – уже неплохой результат.

Если вы интересуетесь темой инвестиций и ищете подобную информацию в интернете – поисковые системы отслеживают историю посещаемых сайтов, и соответствующая реклама будет часто попадаться на глаза. Если вы оставляли свой номер в банке или какой-то инвестиционной компании – не исключена возможность «холодного» звонка от мошенников. «Холодный» звонок – это звонок, которого вы в данный момент не ждете. Способы получения ваших персональных данных в этом случае являются незаконными, но доказать это будет сложно.

Кто и как зарабатывает на финансовой пирамиде

Пришло время ответить на вопрос: возможно ли заработать в финансовой пирамиде? Да, возможно, но для этого нужно стать участником в «нужное» время, т.е. на старте, когда информация о доходах может еще не дойти до широкого круга лиц.

В пирамиде существуют уровни. Например, вы решили стать участником и вложили средства, следовательно, вы находитесь на самом низшем уровне. Затем вы привлекли в проект еще несколько человек и тем самым поднялись на уровень выше. Когда под вами будет несколько уровней, тогда вы сможете рассчитывать на какую-то прибыль.

Ну и, безусловно, следует помнить: ваш доход напрямую зависит от того, сколько людей вы приведете в пирамиду. Готовы ли вы убедить своих родственников, друзей и знакомых, что, вложив свои средства в такую схему, они гарантированно получат доход? Это вопрос морали. Здесь вы рискуете потерять не только деньги, но и родственные или дружеские связи.

дальнейшее чтение

• Данн, Дональд (2004). Понци: Невероятная правдивая история о короле финансовых мошенников (Библиотека воровства) (мягкая обложка) . Нью-Йорк: Бродвей. ISBN   0-7679-1499-6 .
• Франкель, Тамар (2012). Загадка схемы Понци: история и анализ аферистов и жертв . США: Издательство Оксфордского университета. ISBN   0199926611 .
• Шнепс, Лейла и Колмез, Корали (2013). Математика под судом. Как числа используются и злоупотребляют в зале суда . Основные книги. ISBN   978-0-465-03292-1 . (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Случай Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»).
• Цукофф, Митчелл (2005). . Нью-Йорк: Рэндом Хаус. ISBN   1-4000-6039-7 .

При каких обстоятельствах происходит разрушение схемы Понци

При крахе проекта (а это рано или поздно произойдет) события развиваются по одному из сценариев:

• управляющий бросает компанию и скрывается со всеми вырученными деньгами;
• по какой-либо причине сокращается приток средств. Это может произойти вследствие снижения доходов населения или если в одно время многие участники желают «выйти из игры» и забрать свои деньги. Следовательно, новые участники не могут получить свой доход и вернуть вложенные средства, что может привести к панике среди вкладчиков;
• компания попадает в поле зрения правоохранительных органов. Основанием для этого может послужить заявление обманутого участника или налоговая проверка.

В заключение

В настоящее время в сети все существующие Хайпы на 95%  действую по схеме Понзи. Поэтому, сама аббревиатура HYIP, стала синонимом слова финансовая пирамида. Однако, это не повод исключать такой финансовый инструмент из предмета своих инвестиций. По определенным параметрам можно выделить некоторые проекты, которые хоть и являются Хайпами по своей сути, но позволяют зарабатывать практически без риска. Срок жизни таких инвестиционных проектов составляет от года до нескольких лет. И если вы войдете в него в начале его развития (первая треть срока жизни), то практически наверняка заработаете неплохие деньги.

Похожие записи:

Топ-8 рандомайзеров для конкурсов в соцсетях Майнинг Топ-15 лучших работ в интернете без вложений с хорошей оплатой Как можно заработать биткоин бесплатно Бенефициары bitcoin-мании Как настроить систему видеонаблюдения по протоколу p2p?