Обзор yearn finance: инструмент для максимизации прибыли от defi

Оглавление

Перспективы проекта

Сеть yearn.finance была хорошо принята сообществом криптовалют, многим понравилась идея «агрегатора» финансовых протоколов. Кронье попал в точку, когда заявил, что децентрализованные финансы стали слишком сложными и пользователям нужен доступный инструмент. Также проект создал схему почти полного управления сообществом, которая отражает сам принцип работы криптовалют и блокчейна. При этом сохраняется высокая прибыльность вложений пользовательской криптовалюты при относительно низком риске.

В дорожной карте команда обещает только «выпуск новых продуктов» и «работу над лучшими предложениями»

Проект выполняет все заявленные функции, действительно сделав участие в децентрализованных финансах простым. Команда постоянно расширяет его функционал, по состоянию на февраль 2021 актуальной является 3-я версия YFI.

Доступные кошельки

Цифровая монета YFI создана по стандарту ERC-20 и поддерживается кошельками MEW, Metamask и другими приложениями, работающими с токенами ERC-20.

Если вы не можете найти YFI в списке токенов, добавьте в ручном режиме. Необходимо выбрать опцию «Добавить токен» в интерфейсе кошелька и ввести адрес смарт-контракта 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e и торговый тикер YFI.

Если сумма небольшая можно хранить депозит на бирже. Если вы купили монет не большую сумму, лучше всего для хранения подойдет аппаратный сейф типа Ledger Nano. Размещать криптоактивы для долгосрочного хранения на биржевом депозите не рекомендуется ввиду частых хакерских атак.

Токен YFI

Один из этапов развития Yearn Finance — появление токена YFI. Это управляющий токен проекта, который дает право голоса за внесение изменений в протокол. Кронье распределил 30000 токенов между поставщиками ликвидности в совместные с Curve и Balancer пулы ликвидности.

График изменения стоимости YFI с момента появления до ноября 2020 года.

Раздача токена прошла в июле 2020 года. В первые дни токен торговался в рамках $35-90. Уже через 2,5 месяца, 13 сентября 2020 года, стоимость токена достигла рекордной для всех криптовалют отметки — $40686. Такого роста цены не смог объяснить и создатель проекта. По словам Кронье, такая стоимость токена ничем не обусловлена и в будущем она упадет. В первой половине ноября стоимость токена находится в пределах $7-14 тыс.

Торговая площадка (Ytrade.finance)

Ytrade.finance — важная часть экосистемы. Позволяет создавать сделки со стейблкоинами, в том числе с левереджем (то есть привлекая заемные средства). Поставщики ликвидности могут зарабатывать дополнительные проценты на своих токенах, а трейдеры — создавать позиции с кредитным плечом.

Поддерживаемые активы: DAI, USDC, USDT, BUSD.

Поставщик ликвидности вносит токен $yCRV, при этом сохраняя все вознаграждения с него, получая доход с торговых сборов и процентов. Кроме того, получает проценты от трейдеров, открывающих ордер с использованием кредитного плеча. Данный процент рассчитывается на основе информации, получаемой из Aave. При полном использовании отдача доходит до 30%. Трейдер, открывающий ордер, делает вступительный взнос, и он немедленно переходит поставщику ликвидности.

Трейдеры могут обменивать DAI, USDC, USDT, BUSD и выбирать любое удобное им кредитное плечо до 1000х, а также закрывать позиции в любое время.

Чем обусловлен интерес к Yearn.Finance?

Столь впечатляющего удорожания на критовалютном рынке не было очень давно. Огромный спрос объясняется непосредственной взаимосвязью YFI и DeFi. Сфера децентрализованных финансов начала активно набирать обороты в 2020 году. Выступая в качестве альтернативы классической банковской системе, DeFi стал вызывать интерес не только у криптоэнтузиастов, но и у тех, кто ещё вчера практически ничего не знал о цифровых монетах.

Платформа Yearn.Finance работает с криптовалютами стандарта ERC-20. Это сам Ethereum, а также ряд других цифровых монет, в числе которых и стейблкоины: USDT, BUSD, USDC, DAI, USDN и другие. Пользователи платформы могут зарабатывать проценты, предоставляя ликвидность. Это работает по аналогии с банковскими вкладами, только вместо фиатных денег расчеты здесь ведутся в криптовалютах.

Многие хотят понять, как майнить YFI, но нигде не находят ответа на этот вопрос. Дело в том, что данная криптовалюта не майнится, но может быть приобретена на специализированных биржах. Она служит для голосования по вопросам дальнейшего развития платформы. То есть майнинг YFI на видеокартах или асиках невозможен. Эмиссия данного токена ограничена.

Всего выпущено 30 000 криптомонет YFI и это количество не может быть увеличено. Для сравнения эмиссия Биткоина составляет 21 миллион монет. Последний BTC по приблизительным подсчетам будет добыт примерно через сто лет. А, например, выпуск монет Ethereum и вовсе может продолжаться бесконечно. Очень ограниченная эмиссия YFI создает дефицит и является дополнительным катализатором роста стоимости.

Основной же фундамент успеха обеспечивается тем, что платформа Yearn.Finance имеет реальное и полезное применение. Она дает возможность получения пассивного дохода за счет вложения криптовалют в пулы ликвидности, поддерживая работу с  Ethereum и другими монетами ERC-20.

Помимо этого платформа Yearn.Finance содержит в себе дополнительные разделы или ответвления, среди которых:

  • Ytrade.finance. Биржа, где можно торговать стейблкоинами, используя кредитное плечо до х1000;
  • Iborrow.finance. Площадка, позволяющая брать кредиты в стейблкоинах, внося залог в монетах Ethereum;
  • Yswap.exchange. Своего рода обменник DeFi-активовами.

Все эти ответвления невозможно полноценно осветить в одной статье. Каждое из них заслуживает отдельного многостраничного обзора. Мы же стараемся передать суть криптовалюты Yearn.Finance хотя бы в общих чертах и надеемся, что нам удалось сделать это более или менее понятным языком.

А стоит ли покупать? Прогноз курса Yearn.Finance

Курс криптовалюты Yearn.Finance зависит от ряда факторов, главным из которых является успешность дальнейшего развития сферы децентрализованных финансов. Если смотреть на ситуацию с фундаментальной точки зрения, перспективы выглядят весьма благоприятно.

О существовании DeFi узнает все большее количество людей, часть из которых начинают пользоваться открывающимися возможностями. У децентрализованных финансов есть ряд преимуществ перед стандартной банковской системой. Так, например, для получения кредита не нужно предоставлять никаких справок и ждать одобрения. Средства в стейблкоинах под залог монет Ethereum можно взять моментально. При этом за соблюдением условий кредитования следят не люди, а смарт-контракты, обеспечивающие безопасность для тех, кто предоставляет ликвидность.

Сейчас в DeFi крутятся средства в эквиваленте миллиардов долларов. Значительная часть из них проходит через платформу Yearn.Finance, занимающуюся распределением ликвидности в пулах. Совокупная капитализация YFI на начало октября составляет порядка пятисот миллионов долларов. Если сфера децентрализованных финансов продолжит свое успешное развитие, криптовалюта Yearn.Finance будет дорожать и дальше.

Принимая решение о том, стоит ли сейчас покупать YFI, нужно помнить не только о шансе хорошего заработка на прогнозируемом росте курса, но и о существующих рисках. Вкладывая деньги в этот токен, необходимо быть готовым к большой волатильности. После стремительного роста, произошедшего всего за пару месяцев, курс YFI к доллару снизился почти в два раза. Эксперты называют это вполне закономерной технической коррекцией, но закончилась ли она сейчас или стоимость токена просядет еще, точно сказать никто не может.

Каким бы положительным ни был прогноз по криптовалюте Yearn.Finance, важно соблюдать осторожность и грамотно управлять своим капиталом. Это значит, что не стоит вкладывать в нее все свои деньги, рассчитывая приумножить их за пару дней. Инвестировать в Yearn Finance token можно только ту часть своих средств, которые точно не понадобятся в ближайшее время, и быть морально готовым как к благоприятному, так и к не очень положительному развитию событий

Инвестировать в Yearn Finance token можно только ту часть своих средств, которые точно не понадобятся в ближайшее время, и быть морально готовым как к благоприятному, так и к не очень положительному развитию событий.

Особенности и возможности

Работа с платформой требует подключения web3 кошелька. Удобнее всего установить для этой цели расширение Metamask и авторизоваться через него.

Экосистема Yearn.finance включает в себя следующие продукты:

  • Собственно Yearn.finance — позволяет получать пассивный заработок при помощи вложения средств в инвестиционные пулы. Поддерживается работа с ETH и 10+ токенами ERC20. В числе прочего есть функции: Zap (лендинг стейблкоинов в пул Curve Finance), Vault («хранилище», позволяющее конвертировать свои токены в yTokens, а затем при необходимости выводить обратно).
  • Ytrade.finance. Децентрализованная биржа для торговли стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
  • Yliquidate.finance. Автоматические ликвидации для Aave (на текущий момент не работают).
  • Yswap.exchange. Сервис для мгновенного обмена между поддерживаемыми токенами.
  • Iborrow.finance. Кредиты в стейблкоинах под залог ETH и токенов ERC20.

Таким образом, экосистема представляет собой своеобразный агрегатор кредитных платформ, который автоматически создает оптимальный баланс для получения максимальной доходности. Все работает на основе смарт-контрактов, без вмешательства человека. На текущий момент экосистема находится на стадии бета-версии, многие функции работают в тестнете. Стабильность работы хромает, иногда не загружаются страницы, а иногда вылетает авторизация с кошелька. Надо полагать, что разработчики скоро исправят эти недочеты.

Поддерживаемые стейблкоины: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD

Поддерживаемые DeFi проекты: Compound, dYdX, Aave, Fulcrum, DDEX (последние два временно отключены).

Все процентные ставки по кредитам и депозитам, а также комиссии при обмене являются динамическими, то есть зависят от рыночного спроса и предложения на конкретный токен.

Как купить токены Yearn Finance

По данным Coinmarketcap YFI торгуется на пяти криптовалютных биржах. Наиболее популярной и авторитетной среди них является Binance. Криптовалюту Yearn.Finance купить здесь можно за Биткоины, стейблкоины USDT и BUSD, а также за собственный внутренний токен биржи BNB. То есть сначала нужно обменять фиатные деньги на любые из этих цифровых монет, а потом приобрести за них уже непосредственно YFI токен. Давайте рассмотрим самый простой и выгодный способ, как это сделать.

Прежде всего, нам потребуется онлайн-обменник, где мы купим Биткоины за рубли. Мы для демонстрации обмена воспользуемся проверенным нами сервисом 60cek.org (вы также можете выбрать любой другой обменный пункт, который удобен именно вам, например здесь Bestchange.ru). Если у вас еще нет аккаунта на бирже Binance, его необходимо завести, пройдя простую процедуру регистрации. Затем на этой бирже нужно найти адрес кошелька BTC, который в дальнейшем будем указывать при покупке Биткоинов через обменник.

Заходим на сайт 60cek.org и создаем заявку на покупку Биткоинов. Для примера рассмотрим, как приобрести их с помощью карточки любого банка. Если вы пользуетесь электронными платежными системами Qiwi или Яндекс.Деньги, алгоритм действий будет примерно аналогичным.

Заполняем форму заявки, уделяя особое внимание правильности ввода платежных реквизитов. В графу «Кошелек для получения» вставляем адрес Биткоин кошелька, взятый с биржи Binance

Дальше следуем инструкции, которая будет появляться на экране. Купив Биткоины, ожидаем их зачисления на баланс биржи Binance. Затем переходим в торговый интерфейс, находим пару YFI/BTC и покупаем токен за наши Биткоины.

После совершения сделки приобретенная YFI криптовалюта окажется в кошельке вашего аккаунта на бирже. Ее можно хранить прямо там или перевести на кошелек Ethereum, поддерживающий стандарт ERC-20. Например, MyEtherWallet, MetaMask или аппаратный кошелек Trezor.

Где купить токены YFI

Заработать токены YFI можно тремя основными способами, которые кратко объясняются ниже

  1. Первый метод подразумевает внесение комбинации DAI и YFI в пропорции 98-2% в протокол Balancer. Потом они обмениваются на токены BAL (Balancer protocol). Затем токены BAL переводятся в yGov в обмен на YFI.
  2. Второй способ подразумевает внесение “стабильных монет” в Yearn Finance. При этом “стейблкоины” автоматически преобразуются в аналогичное количество токенов, которые могут быть использованы для получения токенов YFI.
  3. Третий метод подразумевает внесение комбинации YFI и yCRV на биржу Balancer. Там они обмениваются на токены BPT (Balancer pool). Потом эти токены переводятся в YGov с целью получения токенов YFI.

Децентрализованные биржи считаются лучшим местом для покупки токенов YFI.

Если рассматривать централизованные биржи, то в настоящее время торговые пары с токенами YFI предлагаются только на Poloniex и CoinEx. Следует отметить, что эти биржи предлагают крайне ограниченный объём торговли.

Прогноз курсаы yearn.finance (YFI) на 2021, 2022, 2023, 2024, 2025 и 2030 годы

На PricePrediction.Net мы предсказываем будущие курсаы на YFI, применяя глубокий технический анализ с помощью искусственного интеллекта на прошлых данных курса. Мы делаем все возможное, чтобы собрать максимальные исторические данные для монеты , которые включают в себя несколько параметров, таких как прошлая курсаа, рыночная капитализация yearn.finance, объем yearn.finance и несколько других. Если Вы хотите инвестировать в криптовалюты и хотите получить хорошую прибыль на свои инвестиции, обязательно прочитайте наши прогнозы.

Прогноз курсаы yearn.finance 2021 год

Согласно нашему глубокому техническому анализу прошлых данных о курсаах YFI, в 2021 году курсаа yearn.finance, согласно прогнозам, достигнет минимального уровня $34,806.84. курсаа YFI может достичь максимального уровня $39,252.10 при средней торговой курсае $36,476.36. Читать далее

Прогноз курсаы yearn.finance 2022 год

курсаа yearn.finance, по прогнозам, достигнет минимума в $50,018.42 в 2022 году. курсаа может достичь максимального уровня в $60,765.32 при средней курсае $51,477.47 в течение 2022 года. Читать далее

Прогноз курсаы YFI на 2023-2024 гг

В соответствии с прогнозом курсаы и техническим анализом, в 2023 году курсаа yearn.finance, согласно прогнозам, достигнет минимального уровня $72,943.76. курсаа YFI может достичь максимального уровня в $87,540.61 долларов при средней торговой курсае в $75,517.63. Читать далее

курсаа на 1 yearn.finance, как ожидается, достигнет минимального уровня в $106,698.68 в 2024 году. курсаа BTC может достичь максимального уровня в $125,541.63 со средней курсаой в $109,719.38 в течение 2024 года. Читать далее

Прогноз курсаы yearn.finance 2025 год

курсаа yearn.finance, по прогнозам, достигнет самого низкого возможного уровня в $161,319.34 в 2025 году. По нашим данным, курсаа YFI может достичь максимально возможного уровня в $186,219.90 при средней прогнозируемой курсае в $165,708.11. Читать далее

Прогноз курсаы yearn.finance 2026 год

Согласно нашему глубокому техническому анализу прошлых данных о курсаах YFI, в 2026 году курсаа yearn.finance прогнозируется на уровне около $234,151.30. курсаа yearn.finance может достигать максимума в $279,566.17 при средней торговой стоимости в $240,779.62. Читать далее

Прогноз курсаы yearn.finance (YFI) на 2027 год

курсаа yearn.finance в 2027 году, по прогнозам, достигнет минимума в $323,604.39. курсаа yearn.finance могла достичь максимальной стоимости $404,556.25 при средней торговой курсае $333,235.58 в течение 2027 года. Читать далее

Прогноз курса на yearn.finance на 2028 год

Согласно прогнозу и техническому анализу, в 2028 году курсаа yearn.finance, как ожидается, достигнет минимальной курсаы в $449,053.03. курсаа BTC может достичь максимальной курсаы в размере $556,166.93 при средней стоимости $465,714.80. Читать далее

Прогноз курсаы yearn.finance (YFI) на 2029 год

курсаа yearn.finance, по прогнозам, достигнет в 2029 году минимума в $664,576.63. курсаа yearn.finance может достичь максимума в $788,438.31 при средней торговой курсае $683,205.22 в течение 2029 года. Читать далее

Возможности доходности привлекают держателей токенов

Ключевой источник бычьей точки зрения аналитиков исходит от привлекательной доходности CRV при размещении токена на платформе Curve, а также в других протоколах DeFi. Пользователям, которые предпочитают делать ставки на свои токены непосредственно на Curve Finance, предлагается в среднем годовая процентная ставка в размере 21% и получают CRV с условным депонированием голосов (veCRV) в обмен, что позволяет участвовать в управленческих голосованиях, которые проходят по протоколу. CRV блокировки голосов также позволяет пользователям зарабатывать до 2,5 раз на ликвидности, которую они предоставляют на Curve.

Первоначально планировалось, что количество токенов CRV, заблокированных в протоколе управления, превысит общий объем выпуска токенов к концу августа 2022 года, но с тех пор эта оценка была перенесена вперед благодаря увеличению спроса на депозиты CRV после запуска Convex Finance в мае 2020 года. Если нынешние темпы сохранятся, то темпы блокировки увеличатся к концу августа 2021 года.

Это потенциально может привести к повышению давления на цену CRV, если ежедневный спрос будет продолжать расти, в то время как доступное предложение уменьшается, что приведет к бычьим долгосрочным аргументам в пользу цены CRV.

Криптовалюта YFI

YFI — токен на базе стандарта ERC-20, который используется для управления сетью. Выпущено всего 30,000 монет, все они уже распределены. По результатам голосования держателей токенов можно выпустить дополнительные YFI. В свое время для поощрения участия в проекте были выпущены дополнительные токены YFII. Они распределялись среди тех, кто имеет долю в пулах Yearn.finance.

Из-за небольшой эмиссии токены YFI стоят больше $33,000 по состоянию на 5 феврваля 2021 года. В отдельные периоды времени их цена превышала стоимость Bitcoin. При выпуске монет и старте проекта не было ни ICO, ни предварительного майнинга.

В обмен на вложенные деньги проект выдает токены yToken. Например, при депозите в DAI вкладчик получает вместо своей криптовалюты yDAI. Эту криптовалюту можно продать или обменять на бирже, но чаще она обменивается на самом сервисе для вывода своих монет обратно. Возвращенные yToken в таком случае сжигаются.

Управление проектом

Предложение по развитию YFI может быть подано только если держатели 33% токенов согласятся его подать. На голосование предложение выставляется только если держатели 25% токенов возражают против него. Для принятия нужны голоса держателей 50% YFI. Засчитываются только те токены, которые вложены в пул управления yGov.

Форум, через который сообщество управляет сетью.

Создатели проекта назвали такую систему «мета-управлением» — для голосования токены нужно не просто держать, а рискнуть, отправив их на один из финансовых проектов, которые подключены к Yearn.finance.

Андре Кронье сказал, что такой способ управления проектом является новым видом вовлечения сообщества в жизнь криптовалюты. К тому же, по его словам, он слишком ленив для того, чтобы самому управлять сетью.

Анализ цены криптовалюты YFI

С момента своего запуска токен Yearn демонстрировал значительный рост и к настоящему времени достиг невероятной цены в 4900$. Рост цены продолжался в течение долгого времени. Цена росла даже после того, как все токены были выпущены и уже находились в обращении.

Одна из отличительных особенностей проекта заключается в том, что количество YFI в обращении практически равно всему объёму предложения. Данные о рыночной капитализации говорят о том, что только 51 токен YFi в настоящее время не находится в обращении. Таким образом, мы видим, что токен YFI начал расти в момент запуска и продолжает демонстрировать быстрый рост.

Как продать монеты YFI на бирже

Чтобы продать токены на бирже, необходимо пройти процедуру регистрации. На BINANCE это займет всего несколько минут, и если вас устроит 24-часовой лимит на вывод 2 биткоина, то подтверждать личность необязательно.

Потом нужно принять меры к дополнительной защите аккаунта, активировав двухфакторную аутентификацию, и после этого можно пополнять биржевой депозит.

Откройте спотовый кошелек, отыщите криптовалюту YFI в списке и нажмите «Ввод». На дисплее отобразится адрес, на который нужно отправить деньги и QR-код для совершения транзакции через смартфон. Выполните транзакцию и после 12 подтверждений сети монеты будут зачислены на депозит. Нажмите кнопку «Торговать» и выберите одну из поддерживаемых пар. Вы будете перенаправлены перенаправит в торговый раздел.

Теперь необходимо оформить ордер на продажу. Чтобы продать монеты по рынку, выберите «Маркет», но если текущая цена вас не устраивает, создайте лимитный или стоп-лимитный ордер и ждите, пока он будет исполнен. Подробнее о разных типах биржевых ордеров и нюансах оформления можно узнать в тематических обзорах о Binance на нашем сайте. После завершения торгов активы нужно вывести с платформы на личный кошелек.

Конкуренция на депозиты CRV

Curve Finance стала одним из краеугольных камней рынка DeFi благодаря своей способности обеспечивать ликвидность стабильных монет по всей экосистеме, предлагая владельцам токенов менее рискованный способ заработать доходность. Из-за его растущей важности спрос на CRV и управленческая мощь, которая поставляется с ним, возросла среди платформ DeFi, которые интегрировали ликвидность стабильных монет Curve. Двумя крупнейшими претендентами на ликвидность CRV за пределами платформы Curve являются Yearn.finance и Convex Finance, которые вместе контролируют примерно 29% существующих в настоящее время поставок veCRV

Спрос депозиты CRV привел к битве между этими двумя платформами, поскольку каждая из них пытается предложить наиболее привлекательные стимулы для заманивания держателей CRV, при этом Convex в настоящее время предлагает годовую ставку 87%, в то время как Yearn предлагает заинтересованным доходность в 45%. Этот спрос со стороны платформ DeFi, в дополнение к протоколу Curve Finance, оказывает дальнейшее давление на циркулирующие поставки CRV и является еще одним фрагментом данных, которые следует учитывать при оценке долгосрочного перспектив CRV.

Экосистема Yearn Finance

Помимо основного приложения yearn.finance в экосистему также входят протоколы:

yinsure.finance — протокол для страхования, который работает совместно с другим протоколом для страхования Nexus Mutual. В отличие от Nexus Mutual, yinsure не требует KYC-верификации. Он состоит из двух хранилищ и платформы управления. Первое хранилище содержит средства, из которых будет выплачиваться страховка и поддерживает только стейблкоины USDC. Пользователи блокируют в нем USDC, а в обмен получают yiUSDC. yiTokens протокола yinsure.finance — это аналог yTokens протокола yearn.finance. Поставщикам страхового обеспечения протокол выплачивает вступительные и еженедельные взносы за счет тех, кто страхует свои активы. 

Второе хранилище содержит средства, которые страхуют пользователи. Вы можете выбрать из списка протокол, в смарт-контракте которого у вас есть средства. К ноябрю 2020 года хранилище поддерживает 11 протоколов, среди которых есть Uniswap, Compound и Synthetix. Застраховать можно стейблкоины DAI и криптовалюту ETH. Например, вы блокируете в yinsure DAI на сумму, которую хотите застраховать и в обмен получаете yiDAI. Вступительный взнос составляет 0,1%, еженедельные страховые взносы также составляют 0,1%. Если с выбранным протоколом случатся непредвиденные обстоятельства, например взлом или ошибка в коде, то yinsure выплатит вам застрахованную сумму. Прекратить страхование можно в любой момент — для этого нужно вернуть yiDAI. 

На платформе управления yinsure.finance проходят голосования за предоставление страховки. Для участия в нем необходимы токены yiUSDC. Процесс голосования проходит на протяжении 3-х дней. Для одобрения страховки необходимо получить 33% голосов. Если 25% от всех владельцев yiUSDC наложат вето на страховку, протокол ее не одобрит. 

ygov.finance — платформа для управления экосистемой Yearn. На ней можно голосовать за внесение изменений в экосистему.

Некоторые продукты экосистемы Yearn находятся в стадии тестирования. Смарт-контракты этих протоколов еще не прошли аудит. Код тестируется, поэтому разработчики предупреждают об опасности использования этих продуктов до релиза. Во время тестирования протоколы подходят только для ознакомительных целей. Проекты, которые находятся на стадии тестирования:

yBorrow — протокол, при помощи которого можно предоставлять и брать займы. Эти займы обеспечиваются залогом. В отличие от аналогов, в yBorrow размер залога может быть меньше 100% от суммы займа. Такая функция возможна благодаря использованию системы хранилищ и пула ликвидности проекта Aave в качестве основы для протокола.

ySwap — децентрализованная биржа. Ее особенность заключается в том, что пользователи могут предоставлять ликвидность, используя только один токен. На большинстве аналогичных площадок, таких как Uniswap, поставлять ликвидность можно только парой из двух монет.

yTrade — децентрализованная биржа для торговли с кредитным плечом до 1000х. Для получения кредитного плеча необходимо предоставить залог в одном из четырех стейблкоинов: DAI проекта MakerDAO, USDC консорциума Centre, USDT компании Tether, BUSD компании Binance.

yLiquidate — протокол, который взаимодействует с технологией Flash Loans проекта Aave. При помощи этой технологии можно брать кредиты без обеспечения. Для этого нужно написать смарт-контракт, который за одну транзакцию Ethereum выполнит запрос на кредит, действия с этим кредитом и возврат средств. Если возврата средств с процентами не будет, то технология не исполнит смарт-контракт.

Продукты Yearn

Ниже перечислены 5 основных типов предлагаемых Yearn продуктов

  1. Ytrade.finance: позволяет использовать в торговле кредитное плечо до 1000x с начальным взносом и 250x без всяких сборов. В число поддерживаемых валютных токенов входят $DAI, $USDC, $USDT, $TUSD и $sUSD.
  2. Yearn.finance: позволяет автоматически переключаться между различными Defi-платформами, такими как Aave, Compound, Curve и т. д.
  3. Yliquidate.finance: предлагает автоматизированный механизм ликвидации Aave. На приоритетной основе YLiquidate допускает ликвидацию капитала до нуля.
  4. Yswap.exchange: биржа Yswap предлагает стабильный механизм AMM, который обеспечивает предоставление ликвидности в одном направлении.
  5. Yleverage.finance: позволяет создавать хранилища Dai с кредитным плечом 5x с помощью USDC.

Доход от предоставления ликвидности

Третьим фактором, привлекающим внимание аналитиков, является способность протокола Curve генерировать доход как на бычьем, так и на медвежьем рынках, поскольку спрос на ликвидность стейблкоинов продолжается независимо от того, растет или вниз рынок. По данным Delphi Digital:

Помимо дальнейшего роста выручки, компонент стейблкоин Curve помог защитить платформу от резкого снижения общей стоимости заблокированной (TVL), наблюдаемого на большинстве платформ DeFi. В настоящее время Curve 9,34 миллиарда долларов в TVL делают протокол лучшей платформой DeFi с точки зрения TVL.

Устойчивость TVL протокола в сочетании с возможностью получения дохода от активов, поставленных в пакеты, и растущей конкуренцией за депозиты CRV с помощью интегрированных платформ DeFi являются тремя факторами, которые привлекли внимание криптоаналитиков и имеют потенциал привести к дальнейшему росту протокола, ориентированного на стабильные монеты

Где купить и хранить YFI

На старте проекта его токенами торговали только децентрализованные биржи, а теперь криптовалюту Yearn.finance можно купить на всех крупных биржах. Основной оборот приходится на Binance и пары против Tether . Там же доступна торговля фьючерсами на эти монеты.

Биржа Торговая пара Объем торгов
1 Binance YFI/USDT $53 609 012
2 OKEx YFI/USDT $37 890 330
3 Coinbase YFI/USD $27 769 821
4 Huobi YFI/USDT $26 873 244
5 Binance YFI/BTC $18 280 951

Хранить эту криптовалюту можно на большинстве популярных кошельков. Подойдут Exodus, Atomic Wallet, Coinomi. поддерживают его и аппаратные кошельки вроде KeepKey, Trezor, Ledger.

Как работает Yearn Finance

Принципы работы Yearn Finance понять достаточно легко по сравнению с другими проектами Defi. Он осуществляет перемещение фондов “стабильных монет” между различными проектами, такими как Aave, Compound и DyDx.

Движение происходит в сторону той “стабильной монеты“, которая генерирует самый высокий APY. Валютами, которые в настоящее время поддерживает Yearn Finance, являются DAI, USDC, USDT, TUSD и sUSD. Поддерживаемые валюты, вероятно, со временем будут меняться, поскольку протокол управляется сообществом.

Всякий раз, когда пользователь изначально вкладывает “стейблкоины” в Yearn Finance, они автоматически конвертируются в аналогичную сумму токенов. Их также называют “оптимизированные по доходности токены” (yield optimized tokens). Их можно использовать для получения токенов YFI.

Токен YFI

Есть нативный токен YFI, который распространяется только среди пользователей, обеспечивающих ликвидность пулов через определенные виды токенов. Хотя изначально экосистема была разработана одной командой, далее контроль за токенами YFI передан multisig-кошельку, и любые изменения требуют согласия 6 из 9 участников платформы.

За первую неделю после размещения на бирже токен увеличился в цене на 600%. По состоянию на 11 августа 2020 года он стоит уже почти $6000. Следует отметить, что в текущий период времени вообще все токены, связанные с DeFi проектами, активно растут в цене, хотя и не такими темпами.

Технический анализ defi YFI

Децентрализованная экосистема агрегаторов yearn finance использует такие сервисы, как Aave, Compound, Dydx и Fulcrum, для оптимизации кредитования токенов. Когда вы депонируете свои криптоактивы в yearn finance, они конвертируются в yTokens, которые периодически ребалансируются для выбора самых выгодных услуг кредитования. Задача проекта Yearn выявлять перспективные сервисы DeFi для взаимовыгодной синергии. Получается, что, собрав несколько DeFi вместе, Андре Kpoньe и его команда создали совершенно новую эффективную площадку децентрализованных финансов.

Одним из наиболее известных интеграторов yTokens, является Curve.fi. Это площадка, создающая AMM (Automated Market Maker) между yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD.

YFI является токеном управления платформы. Актив распространяется только среди пользователей, которые предоставляют ликвидность с помощью yToken. То есть вы делаете ставки и получаете проценты. Проект YFI стремился выпустить наиболее децентрализованный цифровой актив, без предварительного майнинга, предпродажи или распределения для команды. Любые изменения осуществляется с помощью сетевых предложений и голосования. Право голоса имеет каждый держатель токенов YFI.

Интересные
новости о проекте

Успех проекта Андре Kpoньe воодушевил других блокчейн-программистов на создание клонов. В конце июля появился токен yfii finance (YFII), а первого августа был запущен yffi finance (YFFI). Разработчика еще одной копии yEarn Asuka Finance вообще обвинили в экзит-скаме. Оригинальная монета yEarn Finance (YFI) сохраняет рост на фоне обрушения имитаторов.

Кстати, сам Кронье не получил ни цента за ведущую роль в разработке протокола. Для запуска проекта он был вынужден одалживать деньги и сейчас имеет непогашенный кредит на сумму примерно в 20 000 $.

После заявления популярного криптоблогера Hasu о том что руководитель YFI имеет единоличный доступ к 40 000 000 $ пользовательских активов, уровень контроля над кошельком немедленно был изменен. Теперь для перемещения средств необходимо согласие не менее чем шести человек.

Заключение

Возможности Yearn.finance способны действительно помочь максимизировать прибыль со своих токенов, если экосистема будет доработана и доведена до ума. Однако большинство сейчас интересуется в первую очередь токеном YFI, как перспективным инвестиционным активом. На текущий момент он продемонстрировал самый быстрый рост, который когда-то наблюдался на криптовалютном рынке. Подобных успехов не было со времени бума ICO в 2017 году. Те, кто успел раньше всех закупиться, получили гиперприбыль. Часть экспертов считает, что бум пройдет так же быстро, как и начался, поэтому с инвестициями нужно быть осторожнее.

Заключение

Феноменальный успех defi платформы yearn finance показывает, что мировое сообщество в скором времени будет готово принять цифровые активы в качестве финансового инструмента. За 10 лет становления и развития криптоиндустрии у людей накопилось большое количество виртуальных монет. Держатели токенов не желают, чтобы деньги лежали мертвым грузом до очередного подорожания, и поэтому инвестируют в блокчейн-проекты для получения прибыли.

Инвестиционная стратегия yield farming привлекает все больше внимания и главное она на самом деле работает. Механизм вывода заработанных активов на рынок хоть и консервативен, но вполне успешен. Однако следует проявлять осмотрительность, чтобы не вложить деньги в скам. Рынок децентрализованных финансовых услуг имеет инклюзивный характер. Каждый может создать и запустить приложение для работы на блокчейне, но далеко не все разработчики стремятся соблюдать закон и порядок.

Подписывайтесь на наши ресурсы и читайте комментарии, там иногда умные люди пишут умные вещи.

Похожие материалы:

  • Обзор криптовалюта Cosmos (ATOM)
  • Что такое IEO простыми словами: инвестиции и биржи
  • Что такое Альткоины в 2021 году: особенности и потенциал
  • Что такое криптовалюта и как ей пользоваться: для новичков
  • Список лучших Асиков для майнинга — анализ рынка